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2022年，工行潍坊分行认真贯彻落实总省行打造“第一个人金融银行”战略部署，聚焦长板延伸、短板补齐，在全力稳存增存的基础上，加快推进经营模式和增长方式转型，加大收益结构调整，挖掘和培育新的效益增长点，将代理保险业务作为提升创收水平的重要途径来抓，坚持“线上+线下”双轮驱动，深挖优质客户资源，代理保险业务呈现出强劲发展势头。截至12月末，该行销售代理保险金额排全省工行系统首位，有效满足广大客户保险服务需求。
一、聚焦市场热点,转变思想观念。针对辖内部分员工对代理保险主动营销观念比较淡薄,羞于启齿的窘状,该行从明确保险产品的市场定位入手,着力转变员工的思想观念,通过晨会及员工大会,分析现代商业银行发展趋势,让员工清楚地认识到,代理保险是客户金融需求的重要一项,必须引起高度重视,突出营销代理保险的地位。同时营销代理保险业务还将进一步拓展优质客户、夯实经营发展根基,可谓一举两得。思想观念的转变,促使员工由被动服务变为主动营销,促进全行代理保险业务持续健康发展。
二、提升营销技巧,创新营销手段。针对代理保险是一项专业性强,营销技巧要求高的业务,为做好保险产品的营销工作,该行采取多种形式,通过多种渠道,努力提高一线员工营销技巧。一是聘请各保险公司专业人员进行培训,让员工更深更透地理解和掌握代理保险的营销策略、营销技巧和产品知识,提高出单成功率；二是定期组织网点人员进行经验交流,让营销经验丰富、保险业绩突出的员工介绍营销经验,提高网点的保险营销能力；三是坚持“营销靠服务,服务促营销”的指导思想,把发展代理保险业务与开展优质服务结合起来,以服务营销推动代理保险业务快速发展。
三、发挥团队协作精神,营造整体营销氛围。要求各支行要发挥团队协作精神,加强整体配合,每做一笔保险业务,从柜面营销、柜员具体经办,到其他柜员分流业务、现场管理协助处理事后手续等整个过程都形成了固定模式,达成了默契,表现出效果好、效率高的营销状态,网点的团队营销能力得到很大提升。同时在全行形成了比、学、赶、超的良好局面,营造了全员营销保险的良好氛围。
四、强化考核激励,激发营销热情。该行坚持用实干实绩说话,将代理保险销售情况纳入员工考核，强化考核激励的导向作用,充分调动员工营销保险的积极性。建立员工代理保险业务营销业绩台账,与市分行兑现的营销奖励直接挂钩,严格考核,按绩取酬。通过实施营销考核激励机制,充分激发了员工的营销热情,从而推动保险业务持续稳定快速增长。
五、加强风险防控，实现合规发展。该行始终抓牢案件防控，加强产品销售的监督管理，杜绝违规销售、飞单等行为。同时，严格按照监管部门要求，做好产品销售的双录工作，及时组织全市理财经理进行内控合规培训，安排保险销售双录话术演练通关环节，由市行评委进行点评，帮助理财经理正确掌握合规操作流程，全力保障广大客户合法权益，用实际行动守好客户“钱袋子”。
